Cómo obtener un reembolso mayor con el software de impuestos

Los profesionales de impuestos y los desarrolladores de sitios web de preparación de impuestos son todavía luchando con los cambios hechos al código tributario de los Estados Unidos por la Ley de Empleos y Reducción de Impuestos (TCJA). Están ganando, pero no ha sido fácil. Piénsalo. La TCJA se convirtió en ley en diciembre de 2017. El mes siguiente, cualquier individuo o empresa cuya profesión implique ayudar a los consumidores y empresas a preparar y presentar sus impuestos de repente tuvo que asumir dos tareas excepcionalmente desafiantes simultáneamente. Tuvieron que hacer el trabajo habitual requerido para lidiar con los impuestos de 2017 que estaban llegando. Además, tuvieron que comenzar a desempacar la TCJA para ver qué significaría para los impuestos de 2018.

Afortunadamente, vimos muchos menos cambios en el código de impuestos para la temporada de impuestos de 2019 que está sobre nosotros (más sobre eso más adelante). Sin embargo, eso no significa que su trabajo sea más fácil, especialmente si todavía está haciendo sus impuestos utilizando los formularios impresos del IRS. Su objetivo sigue siendo el mismo: preparar y presentar sus impuestos antes de la fecha límite del 15 de abril de 2020 y minimizar su obligación tributaria tanto como sea legalmente posible. La mejor manera de asegurarse de no pagar demasiado al Tío Sam es utilizar uno de los mejores servicios de preparación de impuestos que hemos revisado.

Si aún no ha presentado su declaración de impuestos de 2019, todavía hay tiempo para minimizar lo que debe (o maximizar lo que recibe) mediante el uso de un sitio web de preparación de impuestos personal. Hay varios servicios de buenos a excelentes a su disposición, y puede leer nuestras reseñas para encontrar el que sea adecuado para usted. Como siempre, cumplen con el código tributario actual del IRS (que fue más fácil este año) y tienen tres objetivos:

    Para ayudarlo a presentar una declaración de impuestos precisa Para hacer que ese proceso sea lo más rápido y sencillo posible Para garantizar que solo pague lo que debe y no pierda deducciones y créditos que reducirían su factura de impuestos

Impuestos menos gravosos

Incluso si solo escribe una carta ocasional o una nota de trabajo, sus habilidades de composición probablemente mejoraron cuando comenzó a usar un procesador de texto. De repente, volver atrás y hacer una corrección no fue un problema. El mismo concepto se aplica cuando se trata de sitios web de preparación de impuestos sobre la renta. No hay comparación entre completar su declaración manualmente (usando el IRS en papel y formularios y horarios estatales) y hacerlo con la ayuda de un sitio de preparación de impuestos dedicado. Sin embargo, sorprendentemente, el 10 por ciento de ustedes todavía hace sus impuestos usted mismo, manualmente, según una encuesta de PCMag.

El panorama

A esa décima parte de los lectores acérrimos, le preguntamos: ¿Por qué querrías sentarte en una mesa rodeada de un montón de papeles que tienes que llenar manualmente cuando puedes hacer la misma tarea sentado en tu computadora o incluso en tu teléfono inteligente? Sí, es cierto: puede hacer sus impuestos en un teléfono o tableta. Hemos reunido las mejores aplicaciones móviles de preparación de impuestos además de las versiones de PC de escritorio basadas en navegador.

Los desarrolladores de sitios de impuestos saben cuánto detesta la mayoría de las personas la preparación de impuestos, por lo que han hecho que sus soluciones en línea sean extremadamente accesibles. Además, es más probable que haga un trabajo más completo cuando interactúe con una aplicación amigable, visualmente atractiva y fácil de usar. En lugar de rendirse por la frustración cuando no puede averiguar si puede reclamar un crédito o una deducción en particular y cómo hacerlo, solo debe seguir las instrucciones del servicio que elija. TurboTax hace un trabajo especialmente bueno aquí, ofreciendo una experiencia de usuario excepcional y un sólido soporte. De hecho, es nuestra elección de los editores este año. La aplicación de declaración de impuestos TurboTax es la elección de nuestros editores para aplicaciones de impuestos móviles.

Facilitando el camino

¿Cómo simplifican los sitios de impuestos un proceso tan complicado y complicado hasta el punto en que es más probable que presente una declaración que refleje todos los elementos de sus finanzas relacionadas con los impuestos? A continuación se muestran algunas de las muchas formas.

Tutoriales paso a paso: no tiene que lidiar con los formularios y horarios oficiales del IRS y del estado. Todas estas aplicaciones lo guían a lo largo de todo el proceso mediante una serie de asistentes. Hacen preguntas sencillas y usted proporciona respuestas completando campos o seleccionando opciones. Los sitios hacen todos los cálculos y completan los documentos requeridos para sus declaraciones sin que usted tenga que ver un formulario oficial del IRS o estatal. Debido a que tocan todos los temas tributarios importantes (y muchos de menor importancia), es más difícil que se pierda algo que podría ahorrarle dinero.

Organización: Cada sitio web de preparación de impuestos comienza cada sección (ingresos, deducciones, créditos, etc.) con una lista de todas las formas en que podría recibir dinero (incluidos los formularios W-2 y los ingresos por trabajo por cuenta propia) y las formas en que podría haberlo recibido. lo gastó (como intereses hipotecarios y gastos médicos). No tiene que preocuparse por omitir un dato crítico que podría resultar en una devolución incorrecta y posibles sanciones. Tampoco tiene que luchar para encontrar los formularios correctos (o olvidar uno sin darse cuenta). Todo lo que necesita hacer es responder preguntas sobre cómo ganó y gastó su dinero.

“¿Dónde entro?” Herramientas: ya sea que utilice un asistente paso a paso o elija de una lista de temas de impuestos, es posible que tenga formularios sin usar al final. Si está haciendo sus impuestos manualmente el 14 de abril, puede ser tentador volver a ponerlos en su carpeta de impuestos y esperar que el IRS no se dé cuenta. Definitivamente, es menos estresante no ser un solicitante electrónico de última hora. El IRS eventualmente lo notará, y es posible que deba pagar una multa, que se suma al costo de sus impuestos. Los mejores sitios web de impuestos lo ayudan a rastrear las pantallas exactas donde puede ingresar sus datos sobrantes.

Hágalo bien, evite las multas

Hay muchas formas de presentar una declaración de impuestos sobre la renta incorrecta. Olvidar informar los ingresos es uno de los errores más graves, pero también puede cometer otros errores que pueden resultar en una factura de impuestos más alta o incluso en una multa. Los sitios de impuestos lo ayudan a evitar ambos al brindar orientación escrita de manera simple y clara, no en el complejo lenguaje del IRS.

Estas aplicaciones lo ayudan a colocar los números correctos y otra información en los lugares correctos. Pero, ¿qué sucede si no comprende un tema o no está seguro de si se aplica a su situación? Por ejemplo, es posible que desee saber si es elegible para una determinada deducción sin correr el riesgo de una multa si no lo es. Los servicios de preparación de impuestos brindan múltiples tipos de ayuda. Por ejemplo, podrían:

  • Explica una pregunta con más profundidad.
  • Hacer hipervínculo a una palabra o frase y abrir una ventana que contiene una definición
  • Mostrar preguntas frecuentes y otra información sensible al contexto
  • Incluya archivos voluminosos en los que puede buscar respuestas a preguntas específicas
  • Ofrezca ayuda por chat, teléfono o correo electrónico

Cuanto mejor comprenda la información que requiere su declaración, es más probable que elimine algo de dinero de su factura de impuestos y se mantenga fuera del radar del IRS.

Cientos de deducciones y créditos disponibles

Todas estas herramientas útiles hacen que sea más probable que reclame todas las deducciones y créditos que tiene legalmente permitido que si estuviera haciendo sus impuestos a mano.

Ese es realmente el objetivo de estos servicios de preparación de impuestos. Sí, lo ayudan a documentar sus ingresos cuidadosamente. Muchos, por ejemplo, le permiten importar su W-2, 1099 y otros datos de años anteriores (o sitios web de la competencia) y revisarlos según sea necesario. Pero cuando desglosan el Formulario 1040 por usted, se esfuerzan por ser lo más completos posible, especialmente cuando se trata de las deducciones y créditos que pueden reducir su factura de impuestos. TurboTax, de hecho, afirma respaldar más de 350 deducciones.

Más ahorros

Hay otras formas en que los sitios web de preparación de impuestos personales ayudan a minimizar su obligación tributaria, y las enumeramos a continuación.

Incluyen preguntas sobre impuestos que quizás ya haya pagado (como impuestos estimados e impuestos retenidos sobre los ingresos de jubilación).

Prestan especial atención al seguro médico: el mandato individual se eliminó después del año fiscal 2018, pero es posible que aún tenga que responder preguntas sobre su seguro médico para 2019. Millones de estadounidenses aún obtienen su seguro médico a través de intercambios estatales o federales y reciben un Formulario 1095-A.

Proporcionan múltiples versiones de sus aplicaciones a diferentes precios para que no agregue más a sus costos de impuestos de lo necesario.

Ofrecen versiones totalmente gratuitas tanto para la presentación federal como estatal si su declaración es simple (en algunos casos). Credit Karma Tax en realidad admite todos los formularios y anexos principales del IRS sin costo alguno para usted para la presentación federal o estatal, aunque no ofrece tanta asistencia al contribuyente como los productos pagos. FreeTaxUSA cobra $ 12.95 por preparar y presentar declaraciones estatales, pero puede procesar su declaración federal de forma gratuita y tener acceso a una variedad de recursos de ayuda.

Hacen que los profesionales de impuestos estén disponibles para completar su declaración si simplemente se vuelve demasiado complicado para que termine por su cuenta. Esto cuesta dinero extra, por supuesto, pero puede reducir su factura de impuestos a largo plazo. Jackson Hewitt, H&R Block, Liberty Tax y TurboTax ofrecen esto.

Cambios para el año fiscal 2019

A menos que su declaración sea muy simple o que esté bien versado en el código tributario, probablemente tendrá que buscar una de las versiones pagas de estos servicios web. Esto se sumará a sus costos fiscales totales para 2019, pero no en una cantidad significativa. Dado que estos servicios de preparación de impuestos personales le ahorran tiempo y frustración, garantizan precisión y pueden encontrar deducciones y créditos que reducen su factura de impuestos, es probable que valgan la pena el costo.

Los sitios de impuestos revisados ​​aquí se han rediseñado para incorporar los cambios realizados en el código de impuestos para 2019. A continuación, se muestran algunos de ellos:

Pensión alimenticia: Ya no deduce los pagos de pensión alimenticia ni los declara como ingresos.

Horarios retirados: Los horarios 4, 5 y 6 han sido eliminados, al igual que el Anexo C-EZ.

Nueva versión 1040: El 1040-SR es nuevo; es un 1040 que se ha modificado ligeramente para ayudar a las personas mayores con la preparación.

Deducción de gastos médicos: sus gastos médicos ahora deben representar más del 10 por ciento (en comparación con el 7,5 por ciento) de su ingreso bruto ajustado (AGI) para calificar como una deducción.

Nuevo formulario W-4: los empleadores y empleados se beneficiarán de los cambios al W-4; se ha simplificado para mejorar la usabilidad y la precisión.

Moneda virtual: El IRS ha emitido nuevas pautas para informar Bitcoin y otras formas de cambio de moneda virtual debido a la confusión y el incumplimiento de los contribuyentes. La Resolución de Ingresos 2019-24 aborda dos cuestiones: el tratamiento fiscal de una bifurcación de criptomonedas y las transacciones de moneda virtual para aquellos que tienen la moneda virtual como un activo de capital. PCMag pronto publicará una explicación detallada sobre BitCoin e impuestos.

Aunque los cambios impositivos fueron leves para el año fiscal 2019, sigue siendo importante considerar el uso de un sitio web de preparación de impuestos en lugar de completar formularios y anexos en papel. No es solo que sitios como TurboTax, el servicio PCMag Editors ‘Choice de este año, puedan simplificar y acelerar sus tareas de archivo. También soportan la carga del cumplimiento, por lo que usted no tiene que hacerlo. Todos han incorporado los nuevos cambios a la ley tributaria en las versiones de este año para que, para bien o para mal, usted presente una declaración más precisa, una que reduzca su obligación tributaria lo más que pueda, sin que usted tenga en el territorio de sanciones y multas.

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