Cómo evitar las estafas de criptomonedas

Si es lo suficientemente bueno para Jack Dorsey, Elon Musk y Tim Cook, seguramente también puedes ganar a lo grande en el juego de criptografía, ¿verdad? Si tiene algo de dinero para gastar, tal vez, y tenemos una guía para comenzar. Pero también podría estar a solo unos clics del mouse de perder sus fondos de jubilación por una perro de dibujos animados o una “moneda” vinculada a un popular programa de televisión en tiempo real.

Con precios cambiantes, estafas basadas en monedas e información errónea de personas influyentes, la criptomoneda es un mercado volátil y debe tener cuidado. Según la Comisión Federal de Comercio (FTC), los consumidores estadounidenses perdieron más de $ 80 millones por estafas de criptomonedas en el período de seis meses entre octubre y marzo de 2020. Y continúan las burlas; los que están detrás del Calamares criptomoneda despegó con alrededor de $ 3.38 millones a principios de este mes.

Si bien algunas estafas son bastante fáciles de detectar, otras no son tan obvias. Y debido a que las protecciones vigentes para las monedas fiduciarias como el dólar estadounidense no suelen existir para las criptomonedas, una vez que el dinero se ha ido, se ha ido para siempre. Esto es lo que debe buscar y cómo evitar ser estafado.

Mejores prácticas para evitar estafas criptográficas

phishing de bitcoin

(Imagen: Velishchuk Yevhen / Shutterstock)

¿Cómo puede protegerse de las estafas criptográficas? Aquí hay algunas cosas a considerar antes de apostar por Bitcoin, Ethereum u otras monedas digitales.

  • No tome ninguna información al pie de la letra. Investigue las afirmaciones que se hacen en torno a cualquier inversión, especialmente si parecen demasiado buenas para ser ciertas o prometen ganancias inesperadas de la noche a la mañana. El truco de Twitter de 2020 tenía una estafa escrita por todas partes.

  • No confíe en nadie (funcionarios gubernamentales, figuras públicas, extraños) que se comuniquen con usted directamente para solicitar pagos en criptomonedas u ofrecerle una “oportunidad de inversión”.

  • Nunca comparta su clave privada o la frase inicial de su billetera de criptomonedas con nadie, y almacene esa información en algún lugar fuera de línea, también conocida como billetera fría.

  • Habilite la autenticación de dos factores siempre que sea posible en cualquier tipo de billetera criptográfica e intercambio que utilice. Pero tenga en cuenta que esta no es una solución segura, como vimos cuando Coinbase fue pirateado.

  • Verifique dos y tres veces las URL del sitio web. Los estafadores que intenten realizar una estafa de suplantación de identidad copiarán la URL de sitios legítimos e intercambiarán letras y números: una “l” por “1” o un “0” por la letra “O”, por ejemplo.

  • Rechace cualquier oferta que requiera una tarifa inicial sin importar qué, pero especialmente si esa tarifa debe pagarse en criptomonedas.

Cómo identificar estafas comunes

hack de twitter

Si bien algunas estafas criptográficas son exclusivas del mundo de la moneda digital, muchas de ellas son giros en las estafas existentes. Algunos se dirigen a personas que buscan invertir en criptomonedas, mientras que otros confían en distribuir efectivo digital para robar dinero sin ser rastreados.

Estafas de inversión

Si alguien se pone en contacto con usted para ofrecerle una oportunidad de inversión “única en la vida”, es probable que deba hacerlo al revés. A menudo afirman que su empresa o aplicación es la próxima gran novedad, y que puede hacerse rico si ingresa en la planta baja. Te venderán mucho en su producto y combinarán ese argumento de venta con un sentido de urgencia, luego desaparecerán con tu dinero.

A veces, esta estafa toma la forma de “administradores de inversiones” que se ofrecen a ayudar a hacer crecer sus activos dándoles para que inviertan. Configurarán lo que afirman es una cuenta de inversión para su criptografía, pero no podrá acceder a su dinero a menos que les pague una tarifa.

Otras estafas de inversión en el espacio criptográfico operan como esquemas piramidales. El estafador lo convencerá de que les pague en criptografía por el derecho de reclutar a otras personas en su programa, alegando que ganará aún más dinero una vez que atraiga a otros. Afirman que cuanto más “inviertes”, más ganarás en el futuro, pero todo lo que terminas son promesas incumplidas.

A veces, una empresa de estafas lanzará una nueva moneda o token de criptomoneda, alegando que resuelve alguna necesidad crítica insatisfecha en el mercado. Le ofrecerán su producto y le pedirán que compre su moneda como una inversión que se verá multiplicada por cien más adelante y luego desaparecerá. los Calamaresmoneda basada en es un ejemplo perfecto de esto.

Al invertir, consulte el sitio web de la empresa para ver qué hacen para proteger a sus clientes. Esté atento a abundantes errores gramaticales y errores tipográficos, que pueden indicar una estafa. Busque reseñas verificables de fuentes públicas. Buscar el nombre de la empresa con “revisión” o “estafa” es una buena forma de empezar.

Estafas de phishing

Donde las estafas de phishing convencionales se dirigen a su correo electrónico o credenciales de inicio de sesión bancarias, las estafas de phishing criptográficas intentan obtener las claves de su billetera criptográfica. Estos también se pueden etiquetar como “estafas de soporte técnico”, ya que la persona que realiza la estafa a menudo se hace pasar por soporte técnico para tratar de obtener su información.

Los representantes de empresas falsas, o que afirmen ser de empresas legítimas, se comunicarán contigo y te ofrecerán ayuda para administrar tu criptografía si les das tus credenciales de inicio de sesión. También pueden decir que necesitan acceso remoto a su computadora u otro dispositivo, o quieren que envíe criptomonedas a una dirección de billetera sospechosa.

Nunca proporcione información confidencial a personas que hacen contacto no solicitado, sin importar cuán convincentes o urgentes puedan parecer. Si dicen que pertenecen a una empresa legítima, vuelva a verificar su información. Coinbase, por ejemplo, le dice a la gente solo para aceptar llamadas del número de ayuda o del correo electrónico que figura en su sitio web.

Estafas de regalos

estafa de youtube

Dado que algunas celebridades y figuras públicas hablan sobre criptografía con bastante frecuencia en sus cuentas de redes sociales, los estafadores organizarán obsequios falsos usando sus nombres y semejanzas para obtener dinero de las personas. Incluso pueden responder a la publicación del sorteo con otras cuentas falsas para que parezca legítima. Esto es lo que sucedió cuando los piratas informáticos comprometieron las cuentas de Twitter de usuarios de alto perfil con promociones de cifrado falsas. Si parece extraño o demasiado bueno para ser verdad, manténgase alejado.

Las publicaciones fraudulentas a menudo incluirán capturas de pantalla diseñadas para hacer que el sorteo parezca real y un enlace (o incluso un código QR) a un sitio web donde las personas pueden ingresar. Una vez allí, se le pedirá que “verifique” la dirección de su billetera criptográfica enviando un pago. Nunca confíe en los obsequios que requieren que pague algo.

Si recibe un mensaje en las redes sociales o una aplicación de mensajería como Telegram pidiendo criptografía, ignórelo. Las empresas legítimas nunca se comunicarán con usted sin solicitarlas para solicitar pagos o credenciales de inicio de sesión.

Estafas de extorsión

denuncia del fbi

Algunos estafadores se comunicarán contigo alegando que tienen información vergonzosa o incriminatoria sobre ti y te amenazarán con revelar esa información si no les envías el pago en criptomonedas.

Para que la estafa sea más convincente, es posible que le muestren algo que obtuvieron a través de una violación de datos, como una contraseña anterior. A menudo, esto será todo lo que tienen, y la persona simplemente está mintiendo para que usted ceda a sus demandas. Si esto sucede, califica como extorsión criminal y hay algunas acciones que debe tomar.

Recomendado por nuestros editores

Primero, marque el correo electrónico como spam. A continuación, puede informar del incidente al FBI. Centro de quejas de delitos en Internet (IC3) y autoridades locales. Asegúrese de ejecutar un escaneo de malware en su computadora o dispositivo, solo para estar seguro. Si el estafador le muestra que tiene una contraseña que está usando actualmente, cámbiela inmediatamente donde sea que la esté usando. Recuerde, estos mensajes fraudulentos están diseñados para asustarlo, por eso se le llama scareware. ¡No te dejes engañar!

Cargador / Cargar estafas

Estas estafas son bastante descaradas y consisten en que alguien le pida su billetera criptográfica o las credenciales de su tarjeta de crédito porque necesitan un límite de cuenta más alto. A cambio, el estafador ofrece una parte de las ganancias que dice que obtendrá de sus inversiones.

En cambio, se roba la criptografía de la víctima y, a menudo, se las deja en la bolsa con cargos fraudulentos de tarjetas de crédito. Ellos “cargan” la cuenta de la víctima con cripto y luego se lo toman todo, dejando a la víctima responsable de las transacciones realizadas con sus credenciales de billetera.

Nunca proporcione sus credenciales a un tercero, incluso si dicen que puede confiar en ellos. Si ve este tipo de comportamiento en un intercambio legítimo y regulado, infórmelo para que puedan detenerlo.

Cómo denunciar estafas criptográficas

informe de fraude sec

Si encuentra alguna de estas estafas o cree que ha sido víctima de una estafa, comuníquese con el FTC, los Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, o Comisión Nacional del Mercado de Valores.

También es una buena idea informar las estafas a las plataformas en las que operan las personas. Si ve a un estafador que afirma representar al intercambio Kraken, por ejemplo, el intercambio debe saberlo. Si alguien está difundiendo obsequios falsos en Twitter, infórmelo a Twitter.

Al igual que con todas las estafas, protegerse del fraude relacionado con las criptomonedas se reduce a mantener sus datos seguros y sus ojos abiertos. Recuerde, ninguna compañía legítima se acercará a usted para pedirle dinero, y tampoco debe enviar dinero a extraños al azar.

Si una oportunidad de inversión parece demasiado buena para ser verdad, probablemente lo sea. Y si alguien le pide que pague en criptografía (o tarjetas de regalo o transferencia bancaria), es una estafa. Infórmales e ignora cualquier mensaje adicional.

Similar Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *