Cómo administrar sus finanzas personales con la función ‘Dinero en Excel’ de Microsoft

(Imagen: Microsoft)

Si desea administrar sus cuentas financieras sin un programa costoso y con todas las funciones como Quicken, Microsoft tiene una solución llamada Money in Excel. Esta nueva opción le ayuda a integrar sus cuentas bancarias y otros datos financieros para que pueda realizar un seguimiento de sus gastos, hábitos de gasto, inversiones y más.

El acceso a sus cuentas financieras se realiza a través de un complemento de terceros proporcionado por Tartán, que gestiona los permisos entre usted y Microsoft. Conecta sus datos financieros a Plaid, pero Plaid no comparte las credenciales de inicio de sesión con Microsoft. (Para obtener más información sobre los aspectos de seguridad y privacidad de esta función, consulte Microsoft Preguntas frecuentes sobre Money in Excel.)

Como plantilla premium de Excel, Money in Excel está disponible para Microsoft 365 personal y familiar suscriptores en los EE. UU. únicamente. La función también está solo en el escritorio; no funcionará en un dispositivo móvil. A continuación, se explica cómo utilizar Money en Excel para administrar sus finanzas personales directamente desde una hoja de cálculo.

Obtenga dinero en Excel

Antes de que pueda comenzar a usar Money en Excel, primero debe agregarlo a su instancia de Excel. Coge la plantilla Money yendo a Microsoft Dinero en la página de Excel e iniciar sesión como suscriptor de Microsoft 365. Haga clic en Editar en el navegador para agregar la plantilla a la versión de Excel basada en el navegador o haga clic en Descargar para obtenerla para la versión de escritorio del programa. Ambas versiones funcionan de la misma manera.

Si desea utilizar Money in Excel en cualquier lugar desde cualquier computadora, elija la versión basada en navegador. Si desea restringirlo a computadoras específicas en las que Excel está instalado localmente, vaya con la opción de descarga.

Dinero en Excel en el sitio web de Microsoft

Después de elegir la versión del navegador, haga clic en el botón Continuar para agregar la plantilla. Con la opción de descarga, descargue y luego abra el archivo XLTX descargado en Excel, luego haga clic en Habilitar edición para agregar la plantilla. Una vez que haya configurado la plantilla, haga clic en las pestañas Bienvenida e Instrucciones en la parte inferior de la hoja de trabajo para obtener más información sobre Money en Excel.

configurar el proceso de Money en Excel

En el panel derecho de Nuevo complemento de Office, haga clic en Confiar en este complemento y, a continuación, haga clic en Comenzar. Presione el botón Iniciar sesión e inicie sesión con su cuenta de Microsoft.

Conecte sus cuentas financieras

Ahora debe conectar sus cuentas financieras a Excel. El panel derecho explicará cómo Plaid se conectará a sus cuentas financieras y cómo Microsoft usa Plaid. Haga clic en Continuar en cada pantalla para continuar con la configuración.

configurar el proceso de Money en Excel

La siguiente pantalla presenta una lista de bancos. Elija el banco en el que tiene una cuenta para incorporar su información financiera. Si no ve su banco en la lista, escriba su nombre en el campo de búsqueda en la parte superior y selecciónelo de los resultados.

lista de bancos en excel

Inicie sesión con las credenciales de su cuenta bancaria y haga clic en Enviar. Luego, elija cómo desea recibir un código de seguridad para autenticar su identidad. Puede seleccionar correo electrónico, llamada telefónica o mensaje de texto. Haga clic en Continuar, luego ingrese el código en el campo correspondiente y haga clic en Enviar.

credenciales bancarias en excel

Si tiene más de una cuenta en el banco que eligió, haga clic en las cuentas que desea ver en Excel. Una vez que se haya accedido a los datos, revise las cuentas enumeradas.

actualizar el libro de trabajo

Haga clic en el icono de tres puntos y seleccione Ocultar cuenta para cualquier cuenta que no desee incorporar. De lo contrario, haga clic en Actualizar libro de trabajo.

Ver y filtrar datos

Sus transacciones de las cuentas accedidas luego aparecen en el libro de trabajo, específicamente en la hoja de trabajo de Transacciones. Haga clic en la pestaña de Transacciones y desplácese por cada transacción para ver la fecha, el comerciante, la categoría, el monto, la cuenta, el número de cuenta y la institución.

hoja de cálculo de transacciones bancarias

Tenga en cuenta que la fila de encabezado necesaria y el filtrado de datos se activan automáticamente en la hoja de trabajo, lo que le permite cambiar el orden de clasificación en cada columna. Haga clic en la flecha hacia abajo junto al encabezado de una columna para cambiar el orden entre: más antiguo y más nuevo o más nuevo y más antiguo; A a Z o Z a A; y de menor a mayor o de mayor a menor.

filtrar datos financieros

También puede filtrar los resultados para ver solo determinadas transacciones. Por ejemplo, haga clic en la flecha hacia abajo para el encabezado de la columna de Cuenta y cambie el filtro para mostrar solo transacciones de cheques o solo transacciones con tarjeta de crédito.

filtrar datos financieros

A continuación, puede filtrar los resultados para mostrar solo las transacciones en un rango determinado. Por ejemplo, haga clic en la flecha hacia abajo para el encabezado de la columna de Cantidad, vaya a Filtros de números y luego seleccione un criterio, como Mayor que.

filtrar datos financieros

Escriba un número para ver solo las cantidades mayores que el número que ingresó. Haga clic en la flecha hacia abajo del encabezado de la columna y elija Limpiar filtro para eliminar el filtro.

Gráficos y categorías

Haga clic en la pestaña Instantánea para ver cuadros y gráficos que muestran sus gastos de un mes determinado en comparación con el mes anterior. Para ver un mes específico, haga clic en la flecha hacia abajo del mes que aparece en la parte superior y cámbielo a un mes diferente. También puede ver dónde y cómo gasta su dinero durante el mes.

gráficos de datos financieros

Puede agregar sus propias categorías personalizadas para rastrear transacciones específicas haciendo clic en la pestaña Categorías. Vaya a la sección de categorías personalizadas. En el primer campo de la columna Nombre de categoría, escriba el nombre de la nueva categoría. Luego, en la columna Tipo de categoría, seleccione el tipo para su nueva categoría, como Ingresos o Gastos.

categorías personalizadas

Luego vaya a la hoja Transacciones. Haga clic en la flecha hacia abajo junto a una transacción a la que desea aplicar una de las nuevas categorías personalizadas y seleccione esa categoría de la lista.

Actualizar datos y cambiar la configuración

Si alguna vez desea agregar o cambiar cualquier información en el libro de trabajo, consulte el panel de la derecha. Haga clic en el botón Actualizar para actualizar su hoja de cálculo con las últimas transacciones. Siempre se pueden agregar nuevas cuentas financieras haciendo clic en la pestaña Cuentas y seleccionando Agregar una cuenta.

Agregue plantillas complementarias para calcular el patrimonio neto y los gastos recurrentes en la pestaña Plantillas. La pestaña Para usted le muestra el comerciante principal en el que gastó dinero, y la pestaña Configuración le permite ver y modificar configuraciones clave.

dinero en la configuración de Excel

Por último, asegúrese de guardar su libro de trabajo antes de cerrarlo para que pueda abrirlo y actualizarlo cada vez que desee revisar sus cuentas financieras, transacciones y patrón de gastos.

Otras lecturas

Reseñas de finanzas personales

Las mejores opciones de finanzas personales

Similar Posts

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *